Hvordan investere i cryptocurrencies

For det første, ikke bruk dette innlegget som profesjonell investeringsrådgivning. Det er rent lærerikt og kan inspirere deg til å gjøre mer research på egen hånd. Jeg har vært involvert i cryptocururrency og blockchain-teknologi i bare seks måneder, og dette innlegget er en måte for meg å oppsummere følelser, metodikk og filosofi om å investere i dette rommet.

Cryptocurrency investering er et vanvittig spill. Hvis du våger og har mye penger du er villig til å risikere, kan det være et morsomt spill å spille. Hvis du ikke er så vågal, eller du ikke har mye disponible inntekt eller sparing til å begynne med, anbefaler jeg sterkt å investere i cryptocurrencies fordi ingen egentlig vet hvor mye disse tingene vil være verdt i løpet av noen år. Uansett, hvis du er interessert i å investere, kan dette innlegget hjelpe deg med å komme i gang med hvordan du tenker kritisk og tilnærmer deg all informasjonen som er der ute.

Noen kontekster

La oss hoppe rett inn i det. Jeg kategoriserer blockchain-prosjekter i tre kategorier:

  1. Penger (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash, etc.) - Disse prosjektene er umiddelbare konkurrenter for å fiat penger, også de vil erstatte eller betydelig oppgradere måten å bruke penger i dag. Hvis disse prosjektene er vellykket, vil de i stor grad erstatte dagens banker og økonomiske prosesser. Du vil kunne bruke disse cryptocururrencyene til å betale for kaffen din, til å kjøpe et hus fra noen og for å spare opp for barnets høyskoleopplæring, med større sikkerhet, fleksibilitet og hastighet.
  2. Plattformer (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo, etc.) - Disse prosjektene baner vei for Web 3.0, den nye måten internett skal fungere på. Utviklere kan bruke disse plattformene til å bygge spesifikke applikasjoner, på samme måte som utviklere i dag bruker Swift og Java for å lage iOS- og Android-mobilapplikasjoner. Jo mer vellykkede barneprosjektene som gyter fra disse plattformene er, jo mer vellykket vil plattformene i seg selv være.
  3. Applikasjoner (Filecoin, Augur, Golem, etc.) - Dette er applikasjonene som er bygget på toppen av de nevnte plattformene og utgjør de fleste sprø ICO-nyheter du vil lese om i dag. Hvis noen bygger en "desentralisert Airbnb", eller en "desentralisert Uber", vil disse prosjektene falle i denne kategorien. De tjener spesielle brukssaker.

Evalueringsrammeverk

På bakgrunn av denne konteksten, hvordan vurderer jeg om et prosjekt vil lykkes eller ikke? Jeg ser på tre ting:

  1. Market Cap - Hvilket problem prøver prosjektet å løse? Hvor mye er det å løse det problemet verdt? Denne faktoren er super viktig. Selv om en teknologi virker kult, eller menneskene som jobber med den, er berømte, kan du, hvis du på dette trinnet av analysen din mener problemet ikke er vesentlig, ikke være noen grunn for deg å investere i løsningen.
  2. Grunnlag - Hvorfor laget de dette prosjektet, og hvor alvorlige er de med det? Hvor mye kunnskap har de om emnet, og hva er deres evne til å utføre på planen?
  3. Fellesskap - Hvor aktivt snakker folk om dette prosjektet på nettet? Er det utenfor utviklere som bidrar til koden? Finner folk allerede nyttige applikasjoner for de tidlige versjonene av dette prosjektet? Suksessen til blockchain-prosjekter er avhengig av nettverkseffekten.

Et eksempel

La oss bruke rammene ovenfor og utføre en eksempelanalyse av Bitcoin, for tiden verdens eldste, største og mest verdifulle cryptocurrency. Følgende eksempelanalyse fører til at jeg investerer i Bitcoin. Når du gjør denne øvelsen selv, er du kanskje ikke overbevist. Ikke bruk dette eksempelanalysen som en begrunnelse for investeringen din. det er ikke ment å brukes som sådan. Det er bare et raskt eksempel på å anvende rammene ovenfor.

Markedspris (total verdi)

Bitcoin ønsker å være en bedre versjon av kontanter. La oss anta at Bitcoin klarer å fange opp 2,5% av verdens smale pengestrøm på 10 år. Hele Bitcoin-nettverket ville være verdt 650 milliarder dollar, og mens jeg skriver, har Bitcoin en markedsandel på rundt 62 milliarder dollar. Det betyr at verdien av nettverket kan vokse mer enn 1000% i løpet av de neste 10 årene. Etter disse antagelsene, hvis jeg legger $ 100 dollar i Bitcoin i dag, vil det om 10 år være verdt 1000 dollar. Dette er bra.

Selvfølgelig gjør jeg mange forutsetninger her: 1) Bitcoin har som mål å konkurrere med smal pengestrøm, 2) Bitcoin vil lykkes med å fange minst 2,5% av markedet, 3) nye "mynter" blir ikke introdusert i system eller ødelagt, og av og på ..

Imidlertid er hovedideen med dette trinnet å få en forståelse av problemet som den potensielle investeringen din løser, og deretter finne ut størrelsen og verdien på problemet, slik at du vet hvor stor del av kaken du kan ende opp med hvis du bestemmer deg for å spille. Jo flere ressurser du krysser av for dette trinnet, desto bedre blir intuisjonen din.

Grunnlag

Bitcoin oppstod som en ide fra en ukjent person eller gruppe, Satoshi Nakamoto, i 2008, og ble deretter publisert som åpen kildekode i 2009. På en måte består denne Satoshi Nakamoto-figuren grunnleggende team for Bitcoin-prosjektet. Selv om digitale valutaer teoretisk har blitt utforsket siden 1980-tallet, var Bitcoin det første prosjektet som ble anvendelig og bredt adoptert, på grunn av måten Nakamoto løste problemet med dobbeltbruk. Det er ganske smart.

I dag eier Nakamoto rundt 1 million Bitcoin, som er verdt rundt fire milliarder dollar, og ifølge et par kilder, inkludert forsker og konsulent Ray Dillinger, har ikke Nakamoto solgt en eneste av dem. Nakamoto skapte ikke Bitcoin som et pyramidespill. De gjorde ikke det for pengene eller berømmelsen. De gjorde det fordi det er et fantastisk stykke teknologi.

Nesten 10 år senere er Bitcoin fremdeles rundt og verdt $ 3500 per mynt. Lidenskap og prinsipp som fører til suksess. Dette er bra.

Samfunnet

For å få en følelse av hvor stort og levende det eksisterende samfunnet er rundt Bitcoin, bare Google “Bitcoin”, sjekk ut r / Bitcoin-forumet, følg oppdateringene til den faktiske programvaren som gjør Bitcoin til det den er, eller bli med på Twitter-samtalen for å ta en titt. Den er aktiv. Folk handler med det, bruker det, debatterer om hva det skal være, og mest avgjørende: arbeide med det. Dette er bra.

I dette tidlige stadiet av livssyklusen til cryptocurrency-teknologi er et godt barometer for å avgjøre om prosjektet er overvurdert, hvis forholdet mellom "tech talk" og "moon talk" virkelig er lavt. "Tech Talk" = diskusjon om teknologiens funksjoner, bruk av saker, sikkerhetsprotokoller og hvordan du kan forbedre ting. “Moon Talk” = diskusjon om hvor mange Lamborghinis mennesker som skal kjøpe om noen måneder etter at de har utbetalt.

Masse månesnakk, ingen teknisk snakk -> sannsynligvis en boble

Masse teknisk snakk, mindre månesnakk -> kanskje undervurdert

Endelig merknad

Hold deg unna ren hype. Ikke kast penger på noe bare fordi vennen din la 1000 dollar i noe for 6 måneder siden og det ble til 10.000 dollar. Følg rammene ovenfor, få så mye bevis som mulig, og viktigst av alt, ha det gøy å lære om denne fantastiske nye teknologien! Selv om alle disse myntene ikke er verdt noe på fem år, har beløpet jeg har investert tvunget meg til å ha “hud i spillet” og har gitt meg drivstoff til å lære om politikk, økonomi og kryptografi på et dypere nivå enn jeg noen gang har gjort har før. Og jeg har allerede møtt en håndfull mennesker som elsker å snakke om teknologien, skrive programvare på toppen av den og forske på den. Så i det minste har det vært morsomt. Hvis du har det bra med det resultatet, kan du synes det er morsomt også.

Hvis du nettopp kommer i gang, er her noen flere ressurser:

Hold deg oppdatert

  • TokenEconomy
  • CoinDesk
  • Altcoin Ukentlig
  • Unchained Podcast

Sjekk cryptocurrency priser

  • Coin Market Cap
  • Verdensmyntindeks

Lær om nye cryptocurrency-prosjekter

  • Smith og Crown

Gå til kilden

  • Bitcoin Whitepaper
  • Ethereum Whitepaper

Hvilke hensyn vil du legge til denne rammen? Gi meg beskjed i kommentarene nedenfor.